Carterfs | POLÍTICA AML
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POLÍTICA AML

El objetivo de los procedimientos de lucha contra el blanqueo de dinero que CarterFS implementa es asegurar que los clientes que participan en determinadas actividades se identifican a un nivel razonable, minimizando al mismo tiempo la carga de cumplimiento y el impacto en los clientes legítimos.

LAVADO DE DINERO

Es el acto de convertir dinero u otros instrumentos monetarios obtenidos de actividades ilegales en dinero o inversiones que parecen legítimas, de modo que su fuente ilegal no puede ser rastreada. Las leyes nacionales e internacionales que se aplican a las empresas, cuyos clientes pueden depositar y retirar fondos de sus cuentas, hacen ilegal que CarterFS, sus empleados o agentes, se involucren conscientemente o intenten realizar una transacción monetaria de propiedades derivadas de delitos.

PROCEDIMIENTOS IMPLEMENTADOS

El objetivo de los procedimientos de lucha contra el blanqueo de dinero que CarterFS implementa es asegurar que los clientes que participan en determinadas actividades se identifican a un nivel razonable, minimizando al mismo tiempo la carga de cumplimiento y el impacto en los clientes legítimos. CarterFS se compromete a ayudar a los gobiernos a combatir la amenaza de lavado de dinero y financiar actividades terroristas en todo el mundo. Para ello, CarterFS ha creado un sistema electrónico altamente sofisticado. Este sistema documenta y verifica los registros de identificación del cliente, y registra y mantiene registros detallados de todas las transacciones.

CarterFS realiza un seguimiento cuidadoso de las actividades de transacciones sospechosas y significativas, e informa de esas actividades “proporcionando información oportuna e integral” a los organismos encargados de hacer cumplir la ley. Para mantener la integridad de los sistemas de presentación de informes y para proteger a las empresas, el marco legislativo proporciona protección jurídica a los proveedores de dicha información.

Con el fin de minimizar el riesgo de lavado de dinero y financiar actividades terroristas, CarterFS no acepta depósitos en efectivo ni desembolsa efectivo en ninguna circunstancia. CarterFS se reserva el derecho de negarse a procesar una transferencia en cualquier etapa, cuando considere que la transferencia debe estar relacionada de alguna manera con el lavado de dinero o la actividad criminal. Para evitar cualquier duda, CarterFS puede detener o posponer los pagos por un período de tiempo determinado a su propia discreción. Está prohibido que CarterFS informe a los clientes que han sido reportados por actividad sospechosa.

DIVULGACIONES ADICIONALES

Con el propósito de cumplir con las leyes anti-lavado de dinero, CarterFS.com requiere dos documentos diferentes para verificar la identidad del cliente.

El primer documento que necesitamos es un documento de identificación legal emitido por el gobierno con la foto del cliente en él. Puede ser un pasaporte emitido por el gobierno, una licencia de conducir (para los países donde la licencia de conducir es un documento de identificación principal) o una tarjeta de identificación local (ninguna tarjeta de acceso de la empresa).

El segundo documento que necesitamos es un proyecto de ley con el nombre propio del cliente y la dirección real en él emitida hace 3 meses como muy pronto. Puede ser una factura de servicios públicos, un extracto bancario, una declaración jurada o cualquier otro documento con el nombre y la dirección del cliente de una organización internacionalmente reconocida.

CarterFS también requiere un formulario de solicitud de cuenta completo y físicamente firmado para ser presentado a la empresa.

Los clientes están obligados a presentar la información actualizada de identificación e información de contacto en forma oportuna, tan pronto como se produzcan cambios.

Los documentos en letras no occidentales deben ser traducidos al inglés por un traductor oficial; La traducción debe ser sellada y firmada por el traductor y enviada junto con el documento original con una imagen clara del cliente en él.

DEPÓSITOS Y RETIROS

CarterFS requiere que todos los depósitos, donde está presente el nombre del cliente de origen, provengan del nombre que coincida con el nombre del cliente en nuestros registros.

No se aceptan pagos de terceros.

En cuanto a los retiros, el dinero puede ser retirado de la misma cuenta y por la misma manera que fue recibido. Para los retiros donde está presente el nombre del destinatario, el nombre debe coincidir exactamente con el nombre del cliente en nuestros registros. Si el depósito se hizo por transferencia bancaria, los fondos sólo pueden ser retirados mediante transferencia bancaria al mismo banco ya la misma cuenta de la que se originó. Si el depósito se efectúa mediante transferencia electrónica de divisas, los fondos sólo podrán retirarse mediante la transferencia electrónica de divisas a través del mismo sistema ya la misma cuenta de origen.